اگر یک استارت‌آپ راه انداخته‌اید، این نکات را فراموش نکنید!

بر اساس مطالعاتی که اخیرا بر روی میزان موفقیت یا شکست بیزینس‌ها انجام شده است، حدود 94 درصد از بیزینس‌ها در سال اول فعالیت خود با شکست مواجه می‌شوند. پژوهشگران حتی زحمت ریشه‌یابی این مسئله را هم کشیده‌اند و دلیل آن را فقدان هزینه‌های کافی برای ادامه فعالیت نامیدند. نکته‌ جالب این است که نه تنها بیزینس‌ها، بلکه حتی استارت‌آپ‌ها نیز ممکن است در ابتدای فعالیت خود با شکست مواجه شوند. به همین دلیل، تامین مالی برای استارت‌آپ‌ها مانند گنجی بی‌نظیر است.

بدن انسان بدون خون زنده می‌ماند؟ قطعا نه! پول و سرمایه برای استارت‌آپ‌ها حکم خونی را دارد که با چرخش خود در این بیزینس‌ نوپا، حیات آن را تضمین می‌کند. تجربه‌ی راه‌اندازی استارت‌آپ‌ها لذت‌بخش و هیجان‌انگیز است؛ درست! اما اگر صاحب یک استارت آپ باشید و ضربان قلبتان سراسیمه بالا برود، همیشه دلیل آن هیجان نیست. بلکه ممکن است به دلیل کاهش سوخت کسب و کارتان نیز باشد. سوختی به نام سرمایه‌ مالی!

به همین دلیل هم اولین سوالی که بسیاری از نوآوران و صاحبان استارت‌آپ از خودشان می‌پرسند این خواهد بود: از کجا پول این پروژه را جور کنم و راه‌های تامین مالی استارتاپ ها چیست؟! با ما همراه باشید. در این مقاله ما بهترین روش‌ها و راهکارهای ممکن در جهت افزایش سرمایه و تامین مالی برای استارت آپ ها را به شما معرفی خواهیم کرد.

چرا تامین مالی برای استارت آپ ها تا این حد اهمیت دارد؟

بیایید واقع‌گرایانه به قضیه نگاه کنیم. پول شالوده‌ی تجارت است و تجارت بر پایه‌ی آن بنا شده است. ایده‌ی شما حتی اگر یکی از بهترین و ناب‌ترین ایده‌های دنیا هم باشد، بدون پول قادر به عملی کردن آن نخواهید بود. نکته‌ای که در این بین اهمیت بسیار بالایی دارد، این است که میزان سرمایه مالی مورد نیاز شما، به عوامل مختلفی بستگی دارد:

1- ماهیت بیزینس شما

2- نوع بیزینس شما

از سویی، راه‌های بسیار گسترده‌ای برای پیدا کردن یک منبع تامین مالی برای استارتاپ ها وجود دارد که با کمک آن، هر زمان که احساس کردید نیاز به سرمایه مالی کمکی دارید، می‌توانید به آن تکیه بزنید. پس اگر نیاز به سرمایه‌ مالی برای استارت‌آپ خود دارید، البته به یکی از توصیه‌های ما گوش کنید و سپس نگاهی به لیست زیر بیندازید.

هرگز فراموش نکنید که ابتدا داده‌های آماری مالی مربوط به ماهیت و نوع کسب و کار‌تان را بررسی کنید. سپس آستین بالا بزنید و برای خود به دنبال اسپانسر بگردید! احاطه‌ی کامل بر تمام نیازهای استارت‌آپ، شما را قادر می‌سازد تا تخصصی‌تر و حرفه‌ای‌تر برخورد کنید و از یک سو، بدون هیچ نقصی کمبودهای مالی را جبران کنید. اما چگونه؟

انواع تامین مالی استارتاپ ها در مراحل مختلف

تامین مالی پیش‌بذری به مرحله‌ای از توسعه استارتاپ‌ها اشاره دارد که قبل از جذب سرمایه‌گذاران بزرگتر انجام می‌شود. در این مرحله، استارتاپ هنوز به طور کامل به کار خود را عملیاتی نکرده اند و ممکن است فقط ایده‌ای داشته باشند. تامین مالی پیش‌بذری به استارتاپ‌ها امکان می‌دهد که مخارج اولیه خود را تامین کنند تا به مراحل بعدی توسعه برسند.

تامین مالی پیش‌بذری (Pre-Seed)

معمولاً تامین مالی Pre- Seed از منابع متنوعی انجام می‌شود. این منابع ممکن است شامل موارد زیر باشند:

• مشارکت فردی: برخی از بنیان‌گذاران استارتاپ‌ها از منابع مالی خود به عنوان سرمایه اولیه استفاده می‌کنند.
• همکاری با شرکت‌های فرعی یا موسسات دولتی: استفاده از برنامه‌ها یا برنامه‌های تحقیق و توسعه شرکت‌های دیگر یا حمایت مالی از موسسات دولتی می‌تواند منبع دیگری برای تامین مالی در این دوره باشد.
• کمک از مراکز نوآوری و شتاب دهنده ها: مراکز نوآوری و شتاب دهنده ها نیز می توانند به استارتاپ‌ها در تامین مالی و منابع توسعه کمک ‌کنند.
• تسهیلات بانکی یا وام‌ها: در بعضی موارد، استارتاپ‌ها ممکن است از تسهیلات بانکی یا وام‌ها جهت تأمین مالی اولیه استفاده کنند.

تامین مالی پیش‌بذری معمولاً برای تحقق ایده و اجرای آزمایش‌های اولیه و انتقال به مراحل توسعه‌تر اهمیت دارد. این مرحله می‌تواند به استارتاپ کمک کند تا مراحل بعدی توسعه را به خوبی مدیریت کند.

تامین مالی بذری (Seed capital)

در مرحله ابتدایی توسعه، استارتاپ‌ها نیاز به سرمایه‌گذاری اولیه دارند. این منابع معمولاً برای تجربه اولیه مفهوم تولید و معرفی محصول یا خدمت استفاده می‌شوند.

تامین مالی بذری (Seed Capital) مرحله ای از تمامی استارتاپ هاست که پس از تامین مالی پیش بذری (Pre-seed Funding) انجام می‌شود و معمولاً مرتبط با آغاز عملیات تجاری و توسعه محصول یا خدمات است. در این مرحله، استارتاپ به دنبال جذب سرمایه‌گذاران بزرگتر و تخصصی‌تر برای توسعه فعالیت‌های خود است.

راهکارهایی تامین مالی استارتاپ ها که به کمکتان خواهد آمد!

1. سرمایه‌گذاری جمعی (Crowdfunding)

اگر کارتان در مجاب کردن دیگران حرف ندارد، بهتر است از قدرت اینترنت بهره‌ بگیرید و با کمک سرمایه‌گذاری جمعی و کمک‌های مردمی، بخشی از هزینه‌ی مدنظر خود را تامین کنید. سایت‌هایی مانند GoFundMe در این زمینه حسابی برو بیایی دارند و تقریبا هر مخترع و ایده‌پردازی برای حمایت شدن سری به این سایت می‌زند. در این زمینه شما با توضیحات جامع، کامل و راضی‌کننده‌ی خود، نه تنها سرمایه‌گذاران را مجاب به همکاری می‌کنید، بلکه حتی مردم عادی هم می‌توانند با پروژه‌ی شما آشنا شوند و از آن حمایت کنند.

2.  سرمایه‌گذاران فرشته (Angel capital)

سرمایه‌گذاران فرشته در واقع تاجرانی هستند که بخشی از سرمایه‌ی خود را به تامین مالی استارت آپ ها اختصاص می‌دهند. بسیاری از بزرگترین کمپانی‌های دیجیتالی و تکنولوژی امروزه، مانند گوگل و یاهو، با کمک سرمایه‌گذار فرشته ساخته و پرداخته شده‌اند! اگر به دنبال کسی هستید که زیر پر و بال بیزینس شما را بگیرد، می‌توانید سرمایه‌گذاران فرشته را پیدا کنید.

3. تامین سرمایه استارتاپ‌ ها از طریق ادغام و تملیک (Merge and Acquisition)

تامین سرمایه برای استارتاپ‌ها از طریق ادغام و تملیک (Mergers and Acquisitions) یا به اختصار M&A یک راه دیگر و رایج در تامین مالی استارتاپ ها است. در این روش، شرکت‌های بزرگ یا سازمان‌ها به توافقاتی با استارتاپ‌ها می‌پردازند تا آنها را خریداری کنند یا مالکیت آن‌ها را تغییر دهند.

این رویکرد برای استارتاپ‌ها اهمیت زیادی دارد زیرا به آن‌ها امکان تامین منابع مالی، دسترسی به تجربه، شبکه‌های صنعتی و تکنولوژی‌های موجود در شرکت‌های بزرگ را می‌دهد. همچنین، برای شرکت‌های بزرگ نیز این فرصت را ایجاد می‌کند که از توانمندی‌ها و نوآوری‌های استارتاپ‌ها بهره ببرند و به طور موثرتر در بازار حضور پیدا کنند.

در ادغام و تملیک، شرکت بزرگ می‌تواند از دو روش اصلی استفاده کند. تملیک (Acquisition) به معنی خرید استارتاپ توسط شرکت که معمولاً با پرداخت یک مبلغ پول نقد یا ارائه اوراق بهادار انجام می‌شود.روش دوم ادغام (Merger) به معنی ادغام دو شرکت است، که ممکن است باعث ایجاد یک شرکت جدید یا تغییرات در ساختار مالکیت شرکت‌ها شود.

به هر حال، موفقیت در این فرآیند نیاز به بررسی دقیق، تجزیه و تحلیل مالی صحیح و مذاکرات موثر دارد تا اهداف هر دو طرف تأمین شوند و همگام باشند. این معاملات می‌تواند به استقرار و توسعه بهتر استارتاپ‌ها و تقویت شرکت‌های بزرگ کمک کند.

4. سرمایه‌گذاری شخصی

اگر منابع شخصی را برای سرمایه‌گذاری دارید، می‌توانید شخصا بر روی پروژه‌ی خود سرمایه‌گذاری کنید. در چنین زمینه‌هایی، معمولا پس‌اندازها و یا اندوخته‌های شما می‌توانند اثربخش باشند.

5. سرمایه‌گذاری خطرپذیر (Venture capital)

درست مانند سرمایه‌گذار فرشته، سرمایه‌گذاران خطر‌پذیر نیز می‌توانند بخشی از سرمایه‌ استارت‌آپ‌ها را تامین کنند. گاهی نیز پیشنهاد ادغام شرکت شما با شرکتی دیگر را می‌دهند تا به این وسیله پتانسیل تجاری شما رشد کند. تفاوت سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر با سرمایه‌گذاران فرشته در این است که گروه اول درصد بالایی از سرمایه را به شما پیشنهاد می‌کنند و معمولا در مقابل سودی بالاتر دریافت می‌کنند. در حالی‌که فرشتگان سرمایه‌گذار تنها بخشی از سهام شرکت/برند و سرویس شما را خریداری می‌کنند.

اگرچه بسیاری از این دست سرمایه‌گذاران ممکن است تا حدی به درصدی از حق مالکیت شرکت شما هم چشم داشته باشند. پس در هنگام مذاکره چنین مواردی را پشت گوش نیندازید.

6. تامین مالی استارتاپ‌ ها از طریق عرضه‌ی عمومی سهام (IPO)

تامین مالی استارتاپ ها از طریق عرضه‌ی عمومی سهام (Initial Public Offering) یا IPO یک راه مهم و معمول برای جذب سرمایه از بازار است. در این فرآیند، یک استارتاپ تصمیم می‌گیرد سهام خود را به عموم و در بورس عرضه کند. این رویکرد اهمیت زیادی برای استارتاپ‌ها دارد زیرا به آن‌ها امکان تامین منابع مالی بزرگ و دسترسی به بازار سرمایه را می دهد.

7. میکرو وام‌ها (Debt Financing)

بسیاری از وام‌ها گزینه‌ی مناسبی برای گسترش توان مالی صاحبان استارت‌آپ به شمار می‌روند. بخصوص بسیاری از صاحبان استارت‌آپ‌ها به دلیل مدت زمان کوتاه‌تر بازپرداخت وام، عدم وابسته‌سازی استارت‌آپ به شرکتی خاص و بسیاری دلایل دیگر، این روش را ترجیح می‌دهند.

8. برنامه‌های توسعه فناوری در شرکت‌های کوچک

این برنامه که توسط دولت‌ها اجرا می‌شود، معمولا به صورت دوره‌ای بهترین بیزینس دارای پتانسیل را انتخاب نموده و بر روی آن سرمایه‌گذاری می‌کند. اگرچه میدان رقابت بر سر دریافت هزینه‌ اولیه در این گونه برنامه‌ها معمولا حسابی داغ است و می‌بایست حسابی روی استارت‌آپ خود کار کنید تا در میان سایرین خوش بدرخشد.

9. دوستان، خانواده و آشنایان

آن‌هایی‌که می‌شناسید، معمولا بهترین گزینه‌های ممکن برای سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ شما هستند. بخصوص وقتی علاقه و اشتیاق شما را ببینند، برای حمایت از شما دریغ نخواهند کرد. پس می‌توانید به صورت مستقیم از آن‌ها پول قرض بگیرید یا با آن‌ها به روش سرمایه‌گذاری جمعی برخورد کنید.

10. پیش‌فروش محصول

یک شرکت بزرگ را مدنظر قرار دهید. سپس با پیش‌فروش محصول یا خدمات خود در این شرکت خوش‌نام، مشتریان بالقوه را به محصول خود جذب کنید. این کار نه تنها باعث شناخت بهتر خدمات و محصولاتتان می‌شود؛ بلکه موجب می‌شود که در صورت مشاهده‌ی استقبال از برند شما، شرکت منبع به همکاری با شما مجاب گردد.

سایر روش‌هایی که برای سرمایه‌گذاری می‌توانید روی آن حساب کنید: شرکای تجاری استراتژیک، رقابت‌های تجاری و … می‌باشد.

پیش از این‌که برای تامین مالی استارت‌آپ خود اقدام کنید، این نکات را عملی نمایید!

حال که منابع مالی را بررسی کردیم، نگاهی به نکاتی می‌اندازیم که پیش از تامین اسپانسر باید مورد توجه قرار بگیرند:

1. اگر درخواست کمک مالی از شرکت، نهاد، تاجر و یا هر منبع دیگری دارید، آماده‌ی شنیدن “نه” باشید و ذهن و روح خود را برای رد شدن آماده کنید. بیزینس درست مانند مسیر زندگی‌ست که به هیچ وجه صاف و هموار نیست و در جاده‌ی آن پستی بلندی‌های بسیاری یافت می‌شود. روحیه‌ی خود را نبازید و یک راه یا اسپانسر دیگر را جایگزین کنید.
2. یک برنامه مرتب، منظم و کامل بیزینسی داشته باشید. دورنمای بیزینسی خود را بابت همکاری‌هایی که در آینده ممکن است پیش بیاید تکمیل کنید و سپس وارد گام بعدی از پیش‌برد پروژه‌ی خود شوید.
3. یک بیزینس‌کارت حرفه‌ای و تخصصی برای خود دست و پا کنید؛ یا ترجیحا یک وب‌سایت مختص بیزینس خود داشته باشید. بیزینس‌کارت شما می‌بایست در یک نگاه تمامی خصوصیات شما را به طور خلاصه برای همکار آینده، مشتری بالقوه و … شرح دهد. پس در انتخاب آن جوانب وسواس خاطر را رعایت کنید.
4. انگیزه و روحیه‌ی خود را نبازید. به طرف قرارداد خود ثابت کنید که ارزش سرمایه‌گذاری را دارید و پروژه شما یک نیاز اساسی را برطرف می‌کند. تمامی جوانب پروژه‌ی خود را برای همکار آینده‌ی خود شرح دهید تا متوجه صداقت گفتار و مصر بودن شما گردد. هرگز مثبت‌اندیشی و انرژی خود را نبازید. بر روی نطق خود کار کنید و همیشه قبل از مذاکرات اصلی، خود را برای سخنرانی پخته و کامل آماده کنید.

بهترین راه تامین مالی استارتاپ ها

بهترین راه تامین مالی برای استارتاپ‌ها بستگی به موقعیت و نیازهای هر استارتاپ دارد. اما یکی از روش‌های معمول و مؤثر برای تامین مالی استارتاپ‌ها، جذب سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه گذاری ریسک پذیر از بهترین روش ها هستند. با این حال نمی توان گفت دیگر روش ها برای شما کارساز نخواهند بود. همه چیز به ماهیت و ویژگی های استارتاپ شما بستگی دارد.

کمک گرفتن از یک شتاب دهنده در مسیر رشد استارتاپ و تامین مالی آن می تواند رسیدن به هدف را در مدت زمان کوتاه تر برای شما ساده تر کند. مزیت شتاب دهنده ها این است که می توانند پل ارتباطی شما برای جذب سرمایه گذار باشند. جهش، با هدف کمک کردن به رشد استارتاپ ها بستری را فراهم کرده است که شما بیشترین شانس را برای جذب سرمایه در آن خواهید داشت. شما حتی می توانید در بخش سرمایه گذاری جهش به صورت مستقیم درخواست جذب سرمایه برای استارت‌آپ خود را ثبت کنید و به این طریق خیلی سریع تر مراحل رشد کسب و کار خود را طی کنید.